Шаблон за описание на длъжността на финансов консултант
Търсим да наемем опитен финансов консултант, който да предоставя финансови насоки на клиентите, за да им помогне да постигнат финансовите си цели. Задълженията на финансовия консултант включват оценка на финансовото състояние на клиентите, обяснение на плюсовете и минусите на различни инвестиционни стратегии, отговори на всички въпроси, свързани с финансите, и справяне с опасенията на клиентите. Трябва също да поддържате стабилни взаимоотношения с клиенти.
За да успеете като финансов консултант, трябва да сте в крак с икономическите събития и законодателните промени, които биха могли да повлияят на финансите на клиентите. В крайна сметка един изключителен финансов консултант трябва да може да демонстрира силни аналитични умения и задълбочено разбиране на финансовите пазари.
Отговорности на финансовия консултант:
- Разработване на финансови планове, които да помогнат на клиентите да постигнат своите дългосрочни и краткосрочни финансови цели.
- Консултиране на клиенти относно данъци, пенсионно планиране, инвестиции и решения за застраховка, в зависимост от техните финансови цели.
- Оценяване на това как определени промени в живота и промени във финансовото състояние засягат финансовите планове на клиентите и съответно коригиране на такива планове.
- Пътуване до домове на клиенти и места за бизнес, за да се консултирате с тях.
- Мониторинг на финансовите пазари и икономическите условия.
- Искане на нови клиенти чрез студено обаждане, изпращане по имейл, реклама и хостинг на семинари.
- Комуникация с счетоводители, агенти за недвижими имоти, адвокати и други професионалисти за проверка на информацията.
- Проучване на подходящи инвестиционни възможности за клиенти.
Изисквания за финансов консултант:
- Бакалавърска степен по финанси, управление на бизнеса, икономика или свързана област.
- Лицензиран от Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).
- Трябва да бъде сертифициран финансов плановик (CFP).
- Доказан опит във финансовото консултиране.
- Владеене на всички приложения на Microsoft Office.
- Възможност за анализ на финансови данни.
- Отлични умения за решаване на проблеми.
- Ефективни комуникативни умения.
- Изключителни умения за обслужване на клиенти.
- Силна бизнес проницателност.
Какво прави финансовият консултант?
Финансовите консултанти работят в офис или като независим изпълнител, предоставящ финансови съвети на професионалисти в бизнеса, за да гарантира, че организацията остава финансово здрава и отговаря на всички техни бюджетни цели. Те могат също така да работят за физически лица, за да им помогнат да направят логични лични инвестиции. Финансовите консултанти редовно оценяват промените в живота на дадено лице и коригират съответно финансовата си стратегия, за да му помогнат да запази добро финансово състояние.
Умения и квалификации на финансовия консултант
Успешният кандидат за финансов консултант ще притежава уменията и квалификацията, необходими за изпълнението на този широк набор от задължения и отговорности. Работодателите искат да видят комбинация от меки умения и технически умения във финансовия консултант. Въпреки че те ще варират в зависимост от компанията, някои от най-често срещаните включват:
Отлични междуличностни умения с акцент върху активното изслушване и разбиране на нуждите на клиентите
Силни познания за редица финансови продукти, включително застраховки, пенсии, спестявания, акции и др.
Добро разбиране на съответните регулаторни политики, които управляват финансовия сектор